通过率48%的考试，在职人员竟有36人禁考，监管联动出手

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来源：券业行家

在金融总局“挂牌”和证监会“升格”之际，监管在证券、基金、期货的行业联动，已经进行多时。同样是考场违纪行为，中证协和中基协均采取了“零容忍”态度。

并不“难考”的考试

在点评“监管带头降薪”时，行家注意到证监会2023年预算公告中提到了一系列指标——

证监会表示，与时俱进地考察出从业人员的知识能力储备，制定更精细的评价机制，全面考核从业人员专业素质、职业道德和合规诚信水平。呼应市场热点，提高考试含金量。进一步完善考务组织管理，加强制度建设，修订发布考试相关规定，严格执行财务制度规定。严肃考试纪律，做好诚信考试宣传工作。优化报考城市及报考流程，满足行业考试需求，为行业人才选拔做好服务。进一步控制支出、压减成本，提高资金使用效率。

从考试相关的数据来看，证券从业人员考试（入门考试）通过率不低于40%；基金从业人员考试通过率不低于48%；期货从业人员考试通过率不低于40%。

通过三项考试，为证券行业储备人才50000名，为期货行业储备人才12000名，为基金行业储备人才60000名。

对金融人士来说，入门级考试的难度如何，自有分寸。

让谁“难堪”的处罚

遗憾的是，虽然监管三令五申，依然有“头铁”的人士铤而走险，采用“打小抄”“拍题目”“代替考试”等方式作弊。

就拿证券行业的专业人员水平评价测试来说，中证协诚信信息栏，点名道姓的公告那可是不少。

据悉，中证协根据违规行为的严重程度，分为轻微、一般、严重、特别严重四类，并相应采取取消当场成绩、取消当次全部测试成绩、禁止一定期限内参加测试以及认定不适合从事相关业务等措施。上述违规信息将纳入证券行业执业声誉激励约束机制，也就是“记档”。

今年以来，中证协已经发布了两次监管处罚。其中，《关于对陈杭采取自律措施的决定》（〔2023〕7号），可能是目前唯一一份针对保代考试违纪罚单。

自律处罚函披露，当事人陈杭在2022年11月参加证券行业专业人员水平评价专场测试，在“投资银行业务”科目测试中查阅电子手表。经中证协认定，上述行为属于“在测试中使用手机等电子设备查阅相关内容的”严重违规情形，违反了《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》的相关规定。

行家查看了《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》第三十九条第一款规定，考生存在“在测试中使用手机等电子设备查阅相关内容的”的严重违规情形，协会将采取取消当次全部测试成绩、自违规行为确认之日起二十四个月内禁止参加测试的措施；同时，协会将对上述考生中完成执业登记或正在进行执业登记申请的人员采取认定二十四个月不适合从事相关业务的纪律处分。

因参加”证券投资顾问业务”考试时使用手机进行拍题，被广东博众智能科技投资有限公司解约的凌瑞雪女士，依旧被采取认定二十四个月不适合从事全部证券业务的纪律处分，并按规定记入中证协执业声誉信息库和证券期货市场诚信档案数据库。

或许当事人的“身份”不凡，中证协已经予以了宽大处理——考虑到违规行为发生时所在机构已因此对其采取责令解除劳动合同的内部问责措施，中证协将其认定为不适当人选的“刑期”减半：十二个月不适合从事相关业务（全部证券业务）的纪律处分，并按规定记入中证协执业声誉信息库和证券期货市场诚信档案数据库。

遗憾的是，这位当事人被责令解约后，不仅没有反思己过，反而指责行家侵犯其名誉。这也让行家怀疑，其是否真的有从事金融行业的基本道德水平。

送上一句《诗经》中的话：相鼠有皮，人而无议。

颇为“难解”的违纪

与证券行业相比，基金行业的考试“品种”仅有“入门级”和高管“限定版”两种。

或许因为参考的“基数”较大，中基协的考试虽然通过率接近半数，违纪处罚同样是“黑压压”一片。

两天前，中基协考试动态栏，发布了《关于基金从业人员资格考试违纪人员处理的公告（2023年第1号）》。

中基协表示，为严肃考试纪律，维护基金从业人员资格考试的公平、公正环境，提高从业人员职业道德操守，营造诚实守信的行业氛围，依据《基金从业资格考试管理办法（试行）》的有关规定，对2023年2月基金从业人员资格考试中的36名违纪人员，予以取消考试成绩和禁考一到三年的处分。

在禁考期内，监管实行“联动”——不得报名参加基金从业资格考试、证券行业专业人员水平评价测试及期货从业资格考试。违纪情况及处理结果记入个人诚信档案，并通报其所在单位。

行家查看了具体的违纪行为，分为“三档”。

1名考生“未经考场工作人员同意在考试过程中擅自离开考场”，1名考生“将草稿纸等考试用纸带离考场”，两名考生“在考试期间旁窥、交头接耳或者互打手势”，13名考生“携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位置”：以上违纪行为取消成绩，禁考一年。

5名考生“抄袭或协助他人抄袭与考试内容相关材料”，11名考生“使用或试图使用通讯、存储、摄录等电子设备”：以上违纪行为取消成绩，禁考两年。

最为严重是这位 “杨晓萍”，其违纪行为是“替考”，并且是在从业人员资格注册过程中发现。对此，中基协采取了“取消成绩，禁考三年”的处分。遗憾的是，对这个名字，行家并没有足够的把握确定其任职单位，只有间接证据。

要知道，这是今年首次基金从业考试，仅限已经在金融机构任职或是已收到录用函的人员（比如应届毕业生）。取消成绩并禁考记档，也是违纪行为需要付出的代价。

如果是珍惜名誉的机构，这是足够正当的解约理由。而这也是行家可以缩小范围，甚至锁定当事人的原因之一。

而对“不护短”的任职机构，行家深切的点了个赞。

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责任编辑：杨红卜